Банковская система Панамы

Банковский сектор Панамы – одна из наиболее динамично развивающихся отраслей экономики. Принятый в марте 1998 г. новый закон о банковской деятельности модернизировал банковскую систему и усилил государственный контроль. Согласно новому закону банковская система уже соответствует стандартам Базельского договора. Теперь финансовые отчеты банков должны соответствовать международным стандартам и проверяться общепризнанными аудиторами.

Панама допустила иностранных конкурентов в свой банковский сектор в 1971 г. согласно законодательству, которое уделяло большое внимание обеспечению конфиденциальных отношений между банкиром и вкладчиком.   Банковское законодательство предусматривает три вида банковских операций. Банки, имеющие лицензию на осуществление полного набора банковских операций, которых сейчас в Панаме насчитывается 50, конкурируют за привлечение внутренних депозитов и выдачу ссуд. Имеющие лицензию на осуществление международных операций банки (оффшорные банки) могут принимать депозиты лишь от лиц или организаций, расположенных за рубежом; таких банков насчитывается 27. Представительствам банков разрешается выполнять лишь представительские функции (14 представительств).

Банки объединены в две группы: Панамская банковская ассоциация (панамские и иностранные банки) и Ассоциация панамских банков (только банки Панамы). Деятельность банков лицензируется и регулируется Управлением по надзору за банковской деятельностью (Superintendencia de Bancos). Банковская система Панамы не предусматривает страхования депозитов. Достижения банковской системы Панамы, в числе прочего: международные стандарты, международное сотрудничество, современное законодательство, конкурентоспособные преимущества. Необходимым дополнением к вышеупомянутому является факт принятия важных законодательных актов Панамской законодательной ассамблеей и утверждение их президентом страны, после чего Кабинет министров получил право издания декретов.

В последнее время Панама стабильно занимает лидирующие позиции среди крупнейших оффшорных мировых центров. Положения налогового законодательства, которые не облагают налогами доходы, полученные от операций за пределами панамского рынка, политическая стабильность, а также высокая степень конфиденциальности, привлекают всё большее количество иностранных инвесторов.

В результате  усилий, приложенных государством при исполнении рекомендаций ФАТФ в сфере противодействия легализации незаконных доходов, в июле 2011 г. ОЭСР переместила Панаму из “серого списка” в список юрисдикций, в значительной степени отвечающих требованиям стандартов об обмене налоговой информацией.

Если у вас возникнут вопросы или вам потребуется дополнительная информация, свяжитесь с Starting Business сегодня.